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Ｄの報告（2019年12月）
12月の定期報告
| 9月 | 10月 | 11月 | 12月 | |
|---|---|---|---|---|
| 総利回り | 3.28% | 5.01% | 8.25% | |
| 投資信託（先進国） | 4.19% | 4.97% | 8.27% | |
| 投資信託（新興国） | 5.23% | 6.65% | 7.45% | |
| ETF | -0.10% | 3.11% | 7.30% | |
| 日本株 | 5.92% | 7,78% | 11.29% |
利回り＝損益÷投資額
2019年8月を基準とする。
比較的長期投資であればリスクの少ないインデックス型投信積立（先進国株）では年5~7%の利回りが平均とされています。現在たった3ヶ月程度で8%もの利回りになっていますが、今後株価は減少したりすると思うので最終的に年5～7%で上出来と考えます。
インデックス型投信積立
ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。
iDeCo
現在327276円
セレクトプランに移行中なので資産状況は表示できません。
2019年1月から月23000円ずつ投資しています。投資商品はＤＣニッセイ外国株式インデックスです。現在SBI証券のオリジナルプランからセレクトプランへ移行中です。ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）（eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に1月から投資していく予定となっています。
ちなみに月23000円が年5%で増えていくと20年で
20年で約2倍になります。
節税効果も合わせると利益はこれよりさらに大きいです。
積み立てNISA
年40万＝月33333円の積み立てで12か月積み立てています。
11月末では9.36%＝40575円のプラスでしたが、12月末の時点では13.13%＝61291円のプラスとなっています。
年利回りは13%となりました。今年は株価が好調であったため大幅な増加となっています。
目標は5~7%/年です。
月33333円投資して年7％増加していけば799万が1701万円になります。
米国ETF投資
日本高配当株投資
自分は38社の日本の高配当株を少量ずつ持っています。
日本株は先月に引き続き株価を全体的に伸ばしています。
今月は約30社ほどから配当金が出ました。小額ずつで計5000円ほどです。
まだ割高なためあまり買い増しは行っていません。
まとめ
先月に引き続き積み立て投資以外は買い増ししていません。
2019年は日本株も米国株も非常に株価が上昇しており、何を買ってもプラスになるような相場感でした。2020年もまたよろしくお願いいたします。
ではまた来月に。
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