Dの報告(2019年12月)

Dの報告(2019年12月)

12月の定期報告

 9月10月11月12月
総利回り3.28%5.01%8.25%
投資信託(先進国)
4.19%4.97%8.27%
投資信託(新興国)5.23%6.65%7.45%
ETF
-0.10%3.11%7.30%
日本株
5.92%7,78%11.29%

利回り=損益÷投資額

2019年8月を基準とする。

比較的長期投資であればリスクの少ないインデックス型投信積立(先進国株)では年5~7%の利回りが平均とされています。現在たった3ヶ月程度で8%もの利回りになっていますが、今後株価は減少したりすると思うので最終的に年5~7%で上出来と考えます。

インデックス型投信積立

ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。

iDeCo、積み立てNISAで積み立てている以下の投資信託の他に楽天VTI、eMAXISSlim新興国株式インデックスに積み立てています。
先ほどのグラフ(黄色)はeMAXISSlim新興国株式インデックスの成績になります。

iDeCo

現在327276円

セレクトプランに移行中なので資産状況は表示できません。

2019年1月から月23000円ずつ投資しています。投資商品はDCニッセイ外国株式インデックスです。現在SBI証券のオリジナルプランからセレクトプランへ移行中です。eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)(eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)に1月から投資していく予定となっています。

ちなみに月23000円が年5%で増えていくと20年で

20年で約2倍になります。

節税効果も合わせると利益はこれよりさらに大きいです。

積み立てNISA

年40万=月33333円の積み立てで12か月積み立てています。

11月末では9.36%=40575円のプラスでしたが、12月末の時点では13.13%=61291円のプラスとなっています。

年利回りは13%となりました。今年は株価が好調であったため大幅な増加となっています。

目標は5~7%/年です。

月33333円投資して年7%増加していけば799万が1701万円になります。

米国ETF投資

こちらも今自分はVTIのみ所有していますが、株価は上昇傾向です。
現在VTIだけでも+10%近い利益です。また、配当利回り2%程度なので年4回に分けて自分は年間200ドルほどの配当金をもらっています。
今月は特に買い増ししていません。

日本高配当株投資

自分は38社の日本の高配当株を少量ずつ持っています。

日本株は先月に引き続き株価を全体的に伸ばしています。

今月は約30社ほどから配当金が出ました。小額ずつで計5000円ほどです。

まだ割高なためあまり買い増しは行っていません。

まとめ

先月に引き続き積み立て投資以外は買い増ししていません。

2019年は日本株も米国株も非常に株価が上昇しており、何を買ってもプラスになるような相場感でした。2020年もまたよろしくお願いいたします。

ではまた来月に。

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