Ｄの運用報告（2022年7月）

Contents

1 Ｄの報告（2022年7月）
2 証券口座と保有株式一覧
3 定期報告
4 運用成績
5 おまけ

Ｄの報告（2022年7月）

ワクチン４回目接種受けました。

プロフィール変更しました。

企業型DCが来月から開始されます。

証券口座と保有株式一覧

SBI証券
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）・・・iDeCo（月23000円）現在企業型DCに移行
eMAXISSlim先進国株式インデックス・・・積み立てNISA（月33333円）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）、楽天VTI・・・毎月積立
eMAXISSlim新興国株式インデックス、SBI-S&P500・・・保持のみ
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド・・・三井住友カード積立（月50000円）
VTI・・・積立なしの通常購入

SBI証券（妻）
SBI-S&P500・・・積み立てNISA（月33333円）

ジュニアNISA（子）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）お年玉のみのスポット購入

楽天証券
楽天VTI・・・毎月積立＋ポイント投資（月50000円）

SBIネオモバイル証券
日本株（56社・単元未満株）
保有銘柄はこちら

企業型DC　New!!
たわら　ノーロード先進国株式

定期報告

まず例のごとく今月のポートフォリオとして今の有リスク資産比率をお見せします。

特にポートフォリオの変更はありません。

・インデックス
全世界株式：eMAXIS slim全世界株式（オールカントリー）
先進国株式：楽天VTI（投資信託）、VTI（ETF）、eMAXIS slim先進国株式、SBIバンガードS&P500
新興国株式：eMAXIS slim新興国株式

・日本高配当株
高配当銘柄多数

毎度同じですが今の資産は

有リスク資産

インデックス運用：85％
アクティブ運用：3％

無リスク資産

現金：13%（内米ドル0%）

となります。

自分でいろいろな投資信託やETFに手を出せば出すほど投資の効率（シャープレシオ）は悪くなります。こちらは少し参考になると思います

シャープレシオの求め方は前回示しました。⇒こちら

以前のシミュレーションで報告していますが自分のような全世界株式インデックス8割、現金2割のポートフォリオはシャープレシオは0.539です。

インデックス投資家は目先の含み益の変化に対応してはいけません。あくまでシャープレシオの高いポートフォリオをどれだけ長い時間保持できるかに運用成績が左右されます。

つまりドルコスト平均法や個別株投資はシャープレシオを下げてしまう要因にしかならないので不要ということですね。

以前話ましたがドルコスト平均法についてはこちらで解説しています。

運用成績

次に年利回りです。今月までで

年利7.7%（投資開始46ヶ月）

でした。

低迷していた株価の上昇で自分の投資成績は大分上昇しました。

インデックス型投信積立

【王道】「小金持ち」は黙ってインデックス型投信積立

世帯年収年収1000万を超えた「小金持ち」は「投資」しなくても老後の貯金はできる。しかしこんな「小金持ち」だからこそ「投資」が必要である。そしてそんな「小金持ち」な自分がメインでやっているのはインデックス型投信積立である。成功の秘訣は「お金

ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。

iDeCo、積み立てNISAで積み立てている以下の投資信託の他にeMAXISSlim全世界株式をメインに積立してます。（他にも楽天VTIにも積み立て中です）

SBI-S&P500、eMAXISSlim新興国株式インデックスに積み立て投資をしていましたが現在は保有のみです。

全世界株式にした理由は2020年6月の運用報告で説明しています。

いくつも議論がありますが全世界株式と全米株式はどちらも現時点ではシャープレシオにほとんど差がありません。（全世界株式の方がリスクは減りますがリターンや総経費率が若干全米株式に劣るためこの辺はどちらが結局良い選択になるかは運の要素が大きいと思いますのであれこれ考えるだけ無駄です。）

iDeCo、DC

eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）に月23000円投資していました。

2022/9より「たわら　ノーロード先進国株式」で企業型DCで積み立てが開始されます。

どちらも株式インデックスであり大して変わりありませんが一応比較してみます。楽天証券を参照しています。

eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）

管理費用（信託報酬含む）0.1144％

たわらノーロード　先進国株式

管理費用（信託報酬含む）0.10989％

いろいろ数値がありますが実際はシャープレシオを見ておけばその投資商品のある程度の評価ができます。0.92対0.95で若干「たわらノーロード　先進国株式」が現時点では良い商品であると言えます。経費率も少しだけ安いですしね。今後はこちらを積み立てしていきます。

ちなみに他にもたくさん運用商品がありますが先進国株式100%が一番良いと思います。

できればシャープレシオ一覧があると評価しやすいのですが・・・

iDeCoは受け取り時に税金がかかるのですが退職金として受け取ることでできるだけ税金を払わないようにする予定です。

【あなたはどうする？】iDeCoの受け取り方

積み立てNISA

今月

現在年40万＝月33333円の積み立てています。

月33333円投資して年7％増加していけば20年で799万が1701万円になります（あくまで複利のみの計算でリスクを考慮していません）。

夫婦でやっているので実際は2倍の効率です。

実際にここ5年でのリスク17.14とリターン12.93で計算してみるとおなじみ明治安田アセットマネジメントのサイトより（リンク）

となります。一番起きる可能性が高いのは2943万円とかなりの成績です。あくまでここ5年の成績を参照したもので机上の空論ですが投資はものすごい力を秘めていることがわかります。

ただ最も大事なのは20年後、つまり運用額が大きくなった時に暴落が来ていないかどうかなのでいくらシミュレーションしてもあまり仕方がないと言えます。ただ言えるのは暴落も永遠に続くわけではない（過去の事例より）ので一時的に大きく資産が減っても全世界株式など価格が0になることはないので少し待てば必ず利益を得られるタイミングがくるということです。