Ｄの運用報告（2022年6月）

Contents

1 Ｄの報告（2022年6月）
2 証券口座と保有株式一覧
3 定期報告
4 運用成績
5 おまけ

Ｄの報告（2022年6月）

今月もよろしくお願いします。

証券口座と保有株式一覧

SBI証券
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）・・・iDeCo（月23000円）
eMAXISSlim先進国株式インデックス・・・積み立てNISA（月33333円）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）、楽天VTI・・・毎月積立
eMAXISSlim新興国株式インデックス、SBI-S&P500・・・保持のみ
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド・・・三井住友カード積立（月50000円）
VTI・・・積立なしの通常購入

SBI証券（妻）
SBI-S&P500・・・積み立てNISA（月33333円）

ジュニアNISA（子）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）お年玉のみのスポット購入

楽天証券
楽天VTI・・・毎月積立＋ポイント投資（月50000円）

SBIネオモバイル証券
日本株（56社・単元未満株）
保有銘柄はこちら

定期報告

まず例のごとく今月のポートフォリオとして今の有リスク資産比率をお見せします。

こちらは先月です。

ほとんど変わりありません。毎月積み立てで投資していますが、実質毎月リバランスしているみたいなものですね。

・インデックス
全世界株式：eMAXIS slim全世界株式（オールカントリー）
先進国株式：楽天VTI（投資信託）、VTI（ETF）、eMAXIS slim先進国株式、SBIバンガードS&P500
新興国株式：eMAXIS slim新興国株式

・日本高配当株
高配当銘柄多数

毎度同じですが今の資産は

有リスク資産

インデックス運用：84％
アクティブ運用：3％

無リスク資産

現金：13%（内米ドル0%）

となります。

自分でいろいろな投資信託やETFに手を出せば出すほど投資の効率（シャープレシオ）は悪くなります。こちらは少し参考になると思います

シャープレシオの求め方は前回示しました。⇒こちら

以前のシミュレーションで報告していますが自分のような全世界株式インデックス8割、現金2割のポートフォリオはシャープレシオは0.539です。

インデックス投資家は目先の含み益の変化に対応してはいけません。あくまでシャープレシオの高いポートフォリオをどれだけ長い時間保持できるかに運用成績が左右されます。

つまりドルコスト平均法や個別株投資はシャープレシオを下げてしまう要因にしかならないので不要ということですね。

以前話ましたがドルコスト平均法についてはこちらで解説しています。

運用成績

次に年利回りです。今月までで

年利6.4%（投資開始45ヶ月）

でした。

株価は大分低迷していますがそれよりもそれ以前の上がり幅が大きかったため全体としてはかなりいい成績となっています。

インデックス型投信積立

【王道】「小金持ち」は黙ってインデックス型投信積立

世帯年収年収1000万を超えた「小金持ち」は「投資」しなくても老後の貯金はできる。しかしこんな「小金持ち」だからこそ「投資」が必要である。そしてそんな「小金持ち」な自分がメインでやっているのはインデックス型投信積立である。成功の秘訣は「お金

ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。

iDeCo、積み立てNISAで積み立てている以下の投資信託の他にeMAXISSlim全世界株式をメインに積立してます。（他にも楽天VTIにも積み立て中です）

SBI-S&P500、eMAXISSlim新興国株式インデックスに積み立て投資をしていましたが現在は保有のみです。

全世界株式にした理由は2020年6月の運用報告で説明しています。

いくつも議論がありますが全世界株式と全米株式はどちらも現時点ではシャープレシオにほとんど差がありません。（全世界株式の方がリスクは減りますがリターンや総経費率が若干全米株式に劣るためこの辺はどちらが結局良い選択になるかは運の要素が大きいと思いますのであれこれ考えるだけ無駄です。）

iDeCo

eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）に月23000円投資していました。

しかし4月から勤務医として常勤で働くにあたり企業型DCに移行します。そのため掛け金も増加します。またこちらは記事にしたいと思います。

そのため今はiDeCoへの投資は行っていません。

スイッチングを途中でしているのでここでの前回の損益率は本来の数字より若干下がっています。

iDeCoの年平均リターン目標は5%です。5年くらいしたらドルコスト平均法であるiDeCoと一括投資した際の年平均リターンを比べようと思います。はたしてこの5年はドルコスト平均法が吉と出るのでしょうか。

年利5%を想定して60歳まで積み立てます。

うちの家計では節税効果として約90000円/年となっています。（所得税23%＋住民税10%で計算）

実は受け取り時に税金がかかるのですが退職金として受け取ることでできるだけ税金を払わないようにする予定です。

【あなたはどうする？】iDeCoの受け取り方

積み立てNISA

今月

現在年40万＝月33333円の積み立てています。

月33333円投資して年7％増加していけば20年で799万が1701万円になります（あくまで複利のみの計算でリスクを考慮していません）。

夫婦でやっているので実際は2倍の効率です。

実際にここ5年でのリスク17.14とリターン12.93で計算してみるとおなじみ明治安田アセットマネジメントのサイトより（リンク）

となります。一番起きる可能性が高いのは2943万円とかなりの成績です。あくまでここ5年の成績を参照したもので机上の空論ですが投資はものすごい力を秘めていることがわかります。

ただ最も大事なのは20年後、つまり運用額が大きくなった時に暴落が来ていないかどうかなのでいくらシミュレーションしてもあまり仕方がないと言えます。ただ言えるのは暴落も永遠に続くわけではない（過去の事例より）ので一時的に大きく資産が減っても全世界株式など価格が0になることはないので少し待てば必ず利益を得られるタイミングがくるということです。