Contents
Ｄの報告（2022年5月）
またまたお久しぶりです。
証券口座と保有株式一覧
SBI証券
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）・・・iDeCo（月23000円）
eMAXISSlim先進国株式インデックス・・・積み立てNISA（月33333円）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）、楽天VTI・・・毎月積立
eMAXISSlim新興国株式インデックス、SBI-S&P500・・・保持のみ
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド・・・三井住友カード積立（月50000円）
VTI・・・積立なしの通常購入
SBI証券（妻）
SBI-S&P500・・・積み立てNISA（月33333円）
ジュニアNISA（子）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）お年玉のみのスポット購入
楽天証券
楽天VTI・・・毎月積立＋ポイント投資（月50000円）
SBIネオモバイル証券
日本株（56社・単元未満株）
保有銘柄はこちら
定期報告
まず例のごとく今月のポートフォリオとして今の有リスク資産比率をお見せします。
こちらは3ヶ月前です。
全く変わりません！
株安、円安でここ最近はかなり株価が低迷していますね。ただ当然のことながら株価を見て購入金額を変更したりはしません。
ただ最近戸建てを購入しましたので少し現金の使用額が上がり、その分積み立て額も調整しています。
・インデックス
全世界株式：eMAXIS slim全世界株式（オールカントリー）
先進国株式：楽天VTI（投資信託）、VTI（ETF）、eMAXIS slim先進国株式、SBIバンガードS&P500
新興国株式：eMAXIS slim新興国株式
・日本高配当株
高配当銘柄多数
毎度同じですが今の資産は
有リスク資産
- インデックス運用：86％
- アクティブ運用：3％
無リスク資産
- 現金：11%（内米ドル0%）
となります。
自分でいろいろな投資信託やETFに手を出せば出すほど投資の効率（シャープレシオ）は悪くなります。こちらは少し参考になると思います
シャープレシオの求め方は前回示しました。⇒こちら
以前のシミュレーションで報告していますが自分のような全世界株式インデックス8割、現金2割のポートフォリオはシャープレシオは0.539です。
暗号資産やレバレッジ商品、個別株投資をメインで運用している方に比べると大分リスクが低いですがそれでも株90%はかなりのハイリスクポートフォリオとなっています。
これだけリスクが取れるのはやはり医師免許あってのことだと思います。有効活用し、積極的にリスクを取っていきます。
運用成績
次に年利回りです。今月までで
年利6.7%（投資開始44ヶ月）
でした。
株価は変動していますが年利5%は十分な成績であり、まだまだ株価が下がっても許容範囲と余裕を持てます。最終的にこの値が5%以上なら予定通りです。
インデックス型投信積立
ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。
iDeCo
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）に月23000円投資していました。
しかし4月から勤務医として常勤で働くにあたり企業型DCに移行します。そのため掛け金も増加します。またこちらは記事にしたいと思います。
そのため今はiDeCoへの投資は行っていません。
スイッチングを途中でしているのでここでの前回の損益率は本来の数字より若干下がっています。
iDeCoの年平均リターン目標は5%です。5年くらいしたらドルコスト平均法であるiDeCoと一括投資した際の年平均リターンを比べようと思います。はたしてこの5年はドルコスト平均法が吉と出るのでしょうか。
年利5%を想定して60歳まで積み立てます。
うちの家計では節税効果として約90000円/年となっています。（所得税23%＋住民税10%で計算）
実は受け取り時に税金がかかるのですが退職金として受け取ることでできるだけ税金を払わないようにする予定です。
積み立てNISA
今月
現在年40万＝月33333円の積み立てています。
地味に3ヶ月前は損益31%だったのでかなり伸びています。まあ長期的には関係ないですが。
月33333円投資して年7％増加していけば20年で799万が1701万円になります。
夫婦でやっているので実際は2倍の効率です。
米国ETF投資
日本高配当株投資
自分は56社の日本の高配当株を少量ずつ持っています。
現在56銘柄となりました。
最近何も手を加えていません。
配当込みの利回りはインデックス投資を上回っています。
ですがこれは比較できません。インデックスは毎年追加購入していますが個別株はほとんど売買していないからです。
比較したければ毎月同額を同タイミングで購入するしかありません。
ジュニアNISA
今月から娘の楽天証券口座を開設し、投資家デビューさせました。
銘柄は安定のeMAXIS slim全世界株式（オールカントリー）としています。
入金はお年玉のみです。
ジュニアNISAは非課税期間が2023年までであり、NISAとしての強みである税負担軽減の最大効率を目指すなら最大額の年80万円を投資すべきですが1年程度の負担軽減分の税金は微々たるものですし、操作を煩雑にしたくないためお年玉のみの入金としています。
18歳時に口座将来の蓄えとして渡したいと思います。
おまけ
ブログ収益報告
ブログ開始2019年9月 記事数137（前月+1）
収益
アドセンス収益0円（8000円まで振り込みされないため）
ブログ経費
サーバー代（Xserver）月約1000円
まだまだ赤字経営です・・・
宣伝
twitterで投資や医療についてたまにツイートしています。
よろしければフォロー@doctord_DrDお願いします。
ブログの更新のお知らせもやっています。
楽天roomの宣伝です。
実際に購入したふるさと納税、本当に買って良かったもの、子育て用品などを分かりやすくまとめておこうと思います。
使ったものだけなので商品数は少なめです。
興味があれば見て下さい。
もちろんポイント込みで楽天が安くなるかAmazonで買った方が安いのか評価してから購入下さい。
コメント