Contents
Ｄの報告（2021年9月）
証券口座と保有株式一覧
SBI証券
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）・・・iDeCo（月23000円）
eMAXISSlim先進国株式インデックス・・・積み立てNISA（月33333円）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）、楽天VTI・・・毎月積立
eMAXISSlim新興国株式インデックス、SBI-S&P500・・・保持のみ
ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド・・・三井住友カード積立（月50000円）
VTI・・・積立なしの通常購入
SBI証券（妻）
SBI-S&P500・・・積み立てNISA（月33333円）
楽天証券
楽天VTI・・・毎月積立＋ポイント投資（月50000円）
SBIネオモバイル証券
日本株（56社・単元未満株）
保有銘柄はこちら
定期報告
まず例のごとく今月のポートフォリオとして今の有リスク資産比率をお見せします。
現金（無リスク資産）比率は前月16%→13%と若干減です。現金比率は15％程度を目安としています。このまま減り続けるようなら積立額を少し減らそうと思います。
・インデックス
全世界株式：eMAXIS slim全世界株式（オールカントリー）
先進国株式：楽天VTI（投資信託）、VTI（ETF）、eMAXIS slim先進国株式、SBIバンガードS&P500
新興国株式：eMAXIS slim新興国株式
・日本高配当株
高配当銘柄多数
毎度同じですが今の資産は
有リスク資産
- インデックス運用：83％
- アクティブ運用：4％
無リスク資産
- 現金：13%（内米ドル0%）
となります。
自分でいろいろな投資信託やETFに手を出せば出すほど投資の効率（シャープレシオ）は悪くなります。こちらは少し参考になると思います
シャープレシオの求め方は前回示しました。⇒前月のはこちら
以前のシミュレーションで報告していますが自分のような全世界株式インデックス8割、現金2割のポートフォリオはシャープレシオは0.539です。
運用成績
次に年利回りです。今月までで
年利8.9%
でした。
前月が10.6%ですが株価が9月は下がりましたので成績が若干さがりました。
でも年利5－7％が目標なので最近の株の下げは実際気にしていません。
そして2021年になり始めて総資産が前月より1％少なくなりました。
総資産の8割を投資に充てていますが収入もそれなりにあるため総資産ベースではほとんど資産は変動しません。
投資を始めて3年弱ですがコロナショック以来の下げ相場になっています。と言ってもインデックス投資家からしたら何の変更も要さない程度の値動きですね。
最近の株安は中国が先導していることもあり全世界株式インデックスの方が全米株式インデックスより大きく下げています。
ですが20年後を考えるならどちらも誤差みたいなものなので好きな方を積み立てるで良いと思います。
自分もそうでしたが個別株や高配当株、レバレッジなど魅力的な金融商品は多数あり、それを押す（アフィリエイトもしくはnote販売目的）ブログやサイトが乱立しています。
あくまで自分の投資で大事にしていることは
- 20年間続けられる
- 再現性がある
- 特別な勉強が不要
の3つです。勉強すればするほどシンプルなポートフォリオに近づきます。
本質を見間違わないようにみなさんも注意下さい。
インデックス型投信積立
ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。
iDeCo
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）に月23000円投資しています。
実質フリーランスの医師であるためもっと掛け金を増やすこともできますが、また常勤に戻る可能性もあるためそのままにしています。
前回
スクショなし
今回
となります。
スイッチングを途中でしているのでここでの前回の損益率は本来の数字より若干下がっています。
iDeCoの年平均リターン目標は5%です。5年くらいしたらドルコスト平均法であるiDeCoと一括投資した際の年平均リターンを比べようと思います。はたしてこの5年はドルコスト平均法が吉と出るのでしょうか。
年利5%を想定して60歳まで積み立てます。
うちの家計では節税効果として約90000円/年となっています。（所得税23%＋住民税10%で計算）
実は受け取り時に税金がかかるのですが退職金として受け取ることでできるだけ税金を払わないようにする予定です。
積み立てNISA
先月
スクショなし
今月
現在年40万＝月33333円の積み立てています。
今月でちょうど3年の運用になります。自分はこの積み立てNISAから投資を始めました。
3年で42万円の利益がでました！
月33333円投資して年7％増加していけば20年で799万が1701万円になります。
夫婦でやっているので実際は2倍の効率です。
米国ETF投資
日本高配当株投資
自分は56社の日本の高配当株を少量ずつ持っています。
現在56銘柄となりました。
最近何も手を加えていません。
配当込みの利回りはインデックス投資を上回っています。
ですがこれは比較できません。インデックスは毎年追加購入していますが個別株はほとんど売買していないからです。
比較したければ毎月同額を同タイミングで購入するしかありません。
おまけ
ブログ収益報告
ブログ開始2019年9月 ブログ開設26か月目 記事数135（前月+1）
Google検索順位（過去28日間）
収益
アドセンス収益0円（8000円まで振り込みされないため）
ブログ経費
サーバー代（Xserver）28か月分 31400円（約月1000円）
まだまだ赤字経営です・・・
宣伝
twitterで投資や医療についてたまにツイートしています。
よろしければフォロー@doctord_DrDお願いします。
ブログの更新のお知らせもやっています。
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実際に購入したふるさと納税、本当に買って良かったもの、子育て用品などを分かりやすくまとめておこうと思います。
使ったものだけなので商品数は少なめです。
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