Ｄの運用報告（2021年2月）

Ｄの報告（2021年2月）

証券口座と保有株式一覧

SBI証券
eMAXISSlim全世界株式インデックス（日本除く）・・・iDeCo（月23000円）
eMAXISSlim先進国株式インデックス・・・積み立てNISA（月33333円）
eMAXISSlim全世界株式（オールカントリー）、楽天VTI・・・毎月積立
eMAXISSlim新興国株式インデックス、SBI-S&P500・・・保持のみ
VTI・・・積立なしの通常購入

SBI証券（妻）
SBI-S&P500・・・積み立てNISA（月33333円）

楽天証券
楽天VTI・・・毎月積立＋ポイント投資（月50000円）

SBIネオモバイル証券
日本株（56社・単元未満株）
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定期報告

まずはじめに今月のポートフォリオとして今の有リスク資産比率をお見せします。

現金（無リスク資産）比率は前月34%→33%と横ばいです。

3月には確定申告での還付があるので現金が多くなります。スポットで投資信託を買い増ししたいと考えます。

この無リスク資産はポートフォリオの25%が目標なのでまだまだ投資余力はあります。

毎度同じですが今の資産は

有リスク資産

• インデックス運用：63％
• アクティブ運用：4％

無リスク資産

• 現金：34%（内米ドル2%）

となります。

目標ポートフォリオは今まで

としていました。

ドルはもう現金で持っていても仕方がないと判断し、日本円にするのも勿体ないのでVTIでも購入しようと思います。

また、日本高配当株もほとんど投資信託に勝てる要素が見当たらないため買い増しはすることが無くなるかもしれません。

以上を踏まえて目標とするポートフォリオは

となります。非常にシンプルですね。

自分でいろいろな投資信託やETFに手を出せば出すほど投資の効率（シャープレシオ）は悪くなります。こちらは少し参考になると思います

より簡単に言えば自分のおススメしている時価総額加重平均型の投資信託は頭のいい人達が考えた現時点で最も良い方法なのです。

ここに自分なりのアレンジ（いろいろな投資信託を組み合わせたり、個別株を加える）は自分のポートフォリオの効率（シャープレシオ）を落とすことになります。

月10万円の投資シミュレーション

前回同様ですが月10万円を投資や貯蓄に工面した際の30年の投資予想です。

もう読んだ方は読み飛ばして良いです。

30歳から何とか月6.6万円投資しつづければ

月6.6万円はiDeCo（2.3万）＋積み立てNISA（3.3万）＋楽天でのカードでの投資（1.7万）で十分です！

シミュレーションした結果がこちらです。

• 現金（＝無リスク資産）はリスク0%、リターン0.01%（預金の金利）
• 全世界株式（＝有リスク資産）はリスク12.5%、リターン6.75%（こちらの記事でも紹介した全世界株式の10年の平均リスク・リターンを参照）

このポートフォリオでは年リターン4.73%、リスク8.75%となっています。

0円からスタートし、毎月10万積み立て（3.3万を現金で預金、6.7万を全世界株式に投資）できれば20年後には6732万円くらいになる可能性が最も高そうです。

総資産額が増えればその都度現金の保有額は増えますので年齢に応じて現金保有額が増える見込みです。

元本割れは1%です。（あくまでこのリスクとリターンが30年続いた場合）

このシミュレーションで30年後に現金が1080万になる予定です。

月10万円を資産運用（貯蓄＋投資）に向けられればかなり老後は安定した資産形成ができることが予想されます。1000万現金があれば急な出費にも対応可能だと思います。

しかも株式を多く持つのでインフレ対策にもなります。

デメリットとしては株式オンリーなのでリスクがそこそこ高いことです。

このポートフォリオでは1年で数%（つまり30年後の総資産が一番高い時であれば1年で数百万円）の値動きをするということです。

この値動きが気になる方は総資産が増えてきたら現金含め低リスク・無リスク資産の割合を増やす必要があります。その分もちろんリターンも減りますが・・・

もちろんドルコスト平均法ではなく一括投資してポートフォリオを完成させることも可能ですが、リスクにゆっくり慣れていくために理論上はコスパが悪くても自分はドルコスト平均法で積み立てます。→詳細は【投資初心者卒業！】ドルコスト平均法【リスクは下がらない！？】

理想のポートフォリオに近づいたら積立額を調整しつつ、年に一度（確定申告の返金が来たタイミングが良い感じがします）リバランスを行い、理想（適切なリスクの）のポートフォリオを継続していきたいと考えます。

運用成績

次に今月の成績です。

投資信託 vs 高配当株（配当金込み）で表示します。

グラフだと差があるように見えますが前回同様日本株も大分健闘しています。

オーデリック、NTTドコモのTOBによる売買益や配当（税引き後）も考慮しての利回りになっています。

インデックスには負けていますがTOBによる利益が大きく食らいついていますね。ただインデックス投資の方が投資期間が短い（1ヶ月前とかに買った投資信託も含まれるため）ので投資期間と言う意味では日本株の方が有利ですがそれでもインデックス投資に負けてしまっています。

やはりインデックス一本にした方が結果的に一番利益がでましたね・・・

身をもってインデックス投資のすばらしさを体感できました。

今年より毎月の総合利回り（ポートフォリオ全体だけでなく、有リスク資産のみの利回）もグラフにしてみます。

自分が投資を始めたのはiDeCoで約2年前です。当初は月23000円から投資を開始しました。

それがだんだん積み立てられていき、現在の投資成績としては年利回り10%弱となりました。

一方総利回り（投資金額に対する利益の割合）は20%強です。

年利回り（＝年平均リターン）10%は出来すぎなくらいです。7%もあれば十分と考えます。

年利回り5%でも20年で約2倍になります。

今後多少下がると思われますが目標ポートフォリオに近づくまでは入金し続けていきます。

インデックス型投信積立

ここにはiDeCoや積み立てNISAも含まれます。

今回

日本高配当株投資

自分は56社の日本の高配当株を少量ずつ持っています。

まとめ

まだまだ目標には達していないためリバランスはやっていません。

リバランスについてはこちら

確定申告でも現金がそれなりに返ってくるので一括で投資に回したいと考えています。

そこでポートフォリオを無リスク資産25%に確定させようと考えています。

おまけ

ブログ収益報告

ブログ開始2019年9月　ブログ開設18か月目　記事数129（前月+2）

数字間違ってました、、修正します。

Google検索順位（過去28日間）

先月同様にドル転による検索順位が上位です。

収益

アドセンス収益0円（8000円まで振り込みされないため）

ブログ経費

サーバー代（Xserver）28か月分　31400円（約月1000円）

まだまだ赤字経営です・・・